Naše služby
Přehled konzultačních balíčků — každý navržen pro konkrétní fázi finančního rozhodování. Vyberte si to, co odpovídá vaší situaci.
Domluvit konzultaciPřehled konzultačních balíčků
Osobní poradenství při finančních rozhodnutích
Individuální konzultace, při které si společně projdeme vaši finanční situaci a probéreme konkrétní rozhodnutí, které vás čeká.
Plánování rodinného rozpočtu a výdajů
Praktická práce s rodinným rozpočtem: kde peníze skutečně jdou, kde se dá něco změnit a jak nastavit systém, který funguje dlouhodoběji.
Podpora při rozhodování o hypotéce
Pomoc s orientací v podmínkách hypotečních úvěrů, srovnáním nabídek a pochopením toho, co jednotlivé parametry v praxi znamenají.
Strategie spoření a dlouhodobého odkládání peněz
Konzultace zaměřená na to, jak přemýšlet o spoření na delší horizont, jaké produkty dávají smysl a jak postupovat při výběru.
Finanční orientace po velké životní změně
Konzultační program pro lidi, kteří procházejí nebo právě prošli zásadní životní změnou a potřebují si znovu srovnat finanční situaci.
Konzultace vs. samostatné rozhodování
Finanční rozhodnutí bez kontextu bývají drahá. Porovnání níže ukazuje, kde obvykle vznikají rozdíly mezi klientem pracujícím s poradcem a klientem, který jde sám.
Čísla nejsou zárukou — závisejí na situaci každého člověka. Ale vzorce, které vidíme opakovaně, hovoří jasně. Přečtěte si, jak přistupujeme ke každému případu.
Jak konzultace probíhá
Popis situace
Krátký dotazník nebo úvodní hovor. Poradce pochopí kontext dřív, než navrhne cokoliv konkrétního.
Analýza podkladů
Prostudování dostupných dokumentů — smlouvy, výpisy, nabídky. Poradce hledá místa, kde vznikají ztráty.
Osobní konzultace
Videohovor nebo osobní schůzka. Konkrétní doporučení s vysvětlením — ne obecné rady, ale kroky pro vaši situaci.
Písemný souhrn
Po konzultaci dostanete stručný písemný výstup. Co bylo zjištěno, co doporučujeme a v jakém pořadí jednat.
Na čem závisí kvalita konzultace
Výsledek práce poradce závisí na tom, jak přesně klient popíše svou situaci a jaké podklady sdílí. Čím konkrétnější vstup, tím konkrétnější výstup.
Bez zbytečné obecnosti
Každá konzultace se týká skutečné situace klienta — ne obecných doporučení ze šablony.
Vzdálená dostupnost
Konzultace probíhají online — bez nutnosti cestovat, kdykoli je to potřeba.
Zpětná vazba po konzultaci
Pokud po schůzce vyvstanou otázky, odpovíme na ně — součást každého balíčku.
„Potřeboval jsem pochopit, jestli refinancování hypotéky dává smysl. Konzultace trvala hodinu a po ní jsem věděl přesně, co udělat — a co ne."
Věra Nováčková
Klientka, Praha